Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık platformları üzerinden suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmek amacıyla kapsamlı yeni adımlar atmaya hazırlanıyor. Bu kapsamda, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) işlemlerini daha sıkı denetim altına alacak. Platformlar, gerçekleştirilen tüm transferlerde para kaynağı ve işlemin amacı hakkında ayrıntılı bilgi edinmek zorunda olacak.
İşlem Açıklamasında 20 Karakter Zorunluluğu
Yeni düzenlemeye göre, kripto para transferlerinde işlem yapan müşterilerden en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması zorunlu olacak. Bu uygulama, işlemlerin şeffaflığını artırmayı ve suç gelirlerinin aklanmasını zorlaştırmayı hedefliyor.
Seyahat Kuralı İçin Zaman Sınırı Getiriliyor
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin kripto varlıklar aracılığıyla aklanmasını engellemek için “seyahat kuralı” uygulanmayan çekim işlemlerine zaman sınırı getiriliyor. Buna göre, kripto varlık çekimleri, alım, takas veya yatırma işlemlerinden en erken 48 saat sonra yapılabilecek. İlk kez yapılan çekimlerde ise bu süre 72 saate çıkarılacak.
Stabil Kripto Paralar İçin Günlük ve Aylık Limitler
Değeri başka varlıklara sabitlenen “stabil kripto para” transferlerine de yeni kısıtlamalar getirilecek. Günlük 3 bin, aylık ise 50 bin dolar limit uygulanacak. Ancak “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren platformlar bu limitleri iki katına çıkarabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, yeni düzenlemelerin finansal sistemin bütünlüğünü korurken, meşru kripto varlık faaliyetlerine alan açtığını belirtti. Şimşek, yükümlülüklerini yerine getirmeyen platformlara yönelik idari, hukuki ve mali yaptırımların uygulanacağını açıkça ifade etti.
"Örneğin likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amacıyla işlem yapan ve bu kapsamda işlem fonlarının kaynağını belgeleyen kullanıcıların kripto varlık transfer işlemleri, ilgili platformların sorumluluğu ve gözetimi altında, limitlere tabi olmadan gerçekleştirilebilecek."
"Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek."
Kripto Ekosistemi İçin Kritik Bir Adım
Şimşek, özellikle likidite sağlayıcıları, piyasa yapıcıları ve arbitrajcıların, fon kaynağını belgelemeleri koşuluyla işlem limitlerinden muaf tutulacağını vurguladı. Bu düzenlemelerle, suç gelirlerinin hızlıca yurtdışına transfer edilmesinin önüne geçilmesi amaçlanıyor.
